ما هي مراحل التخطيط المالي أعرف بالتفصيل

التخطيط المالي من أهم الإجراءات التي يحتاج إليها رواد المال والأعمال المقبلين على تنفيذ المشاريع، فهذا يساعدهم على اتخاذ القرارات السليمة بشكل علمي ومدروس غير معتمد على العشوائية في التفكير، ولا بد من إعداده بشكل مسبق، فالأمور تحتاج إلى أشخاص لديهم خبرة جيدة في المجال، ومن خلال موقعنا منصتك سنتعرف على مراحل التخطيط المالي.

ما هي مراحل التخطيط المالي

التخطيط المالي يمر بالعديد من المراحل الهامة؛ حتى تكون ناجحة فكل من يعمل في مجال الأعمال يدرك جيدًا قيمة وضع خطة قبل أن يقبلوا على أي عمل أو على مشروع اقتصادي؛ فإن ووضع الخطط في حياتنا بشكل عام ي عد من الأمور الهامة/ فهي دائمًا تنظم لنا الأهم فالمهم، وفي التالي ذكره سنتعرف على مراحل التخطيط المالي:

1- تقسيم الأهداف المالية

وضع الهدف يعد هو المرشد للشخص أثناء وضعه خطته، في الشخص يقوم بعمل عصف ذهني؛ حتى يتمكن ترتيب أولوياته، كما أن من شروط وضع الخطط والأهداف أن يكون الشخص الذي يقوم بوضع خطة تكون خطط وأهداف واقعية وقابلة للتحققز

حتى لا يقوم بوضع خطة لا تناسب الهدف المقبل عليه في الوقت الحالي، فيصاب بحالة من الاكتئاب والإحباط، في وقفة ذلك عن إكمال مشروعه الذي قام بوضعه، ويفضل استشارة أصحاب المال والأعمال الذين لديهم خبرة جيدة في وضع الخطط والأهداف، وحققوا الكثير من النجاحات في الأسواق.

اقرأ أيضًا: ما هي العوامل المؤثرة في التخطيط وأبرز المعلومات عنه

2- جمع المعلومات والتفاصيل المالية والشخصية

هذه المرحلة ثاني أهم مرحلة بعد وضع الخطط، فصاحب العمل يبدأ في مراقبة الأسواق المحلية  والعالمية، ومعرفة التكلفة التي يحتاج إليها المشروع ليتم تمويله، وحجم الإيرادات والمصاريف المطلوبة، وعائد النفع الذي سيعود على الشخص، ويفضل جمع هذه البيانات بشكل إلكتروني؛  لضمان حفظها، ثم تقديمها للمستشار المالي؛ حتى تكون جميع الأهداف واضحة أمامه بشكل واضح.

3– تحليل البيانات المالية والشخصية

عند تقديم التقرير للمستشار المالي، يلزمك تقديم تقرير مفصل له عن نقاط القوة والضعف المؤسسة التي تقوم بالعمل بها، كما يجب أيضًا دراسة حجم مدخرات الشركة، وكل الظروف المالية خاصة في حالة وجود ديون أو قروضز

ويتصرف في هذا الأمر عن طريق التواصل مع البنك وجدولة الديون، وعرض فكرة المشروع، التي يجب أن تنال إعجابكم؛ و يتأكدوا من خلالها أن بالفعل المشروع يحقق أرباحًا كبيرة، وأن الربح الذي سيدخله المشروع سيعطي مصاريف المشروع، والأيدي العاملة التي تساهم في قيام ونجاح المشروع.

اقرأ أيضًا: ما هي أهمية التخطيط الاستراتيجي .. مهام إدارة التخطيط الاستراتيجي

4- تطوير خطط طويلة المدى والخطط قصيرة المدى

خطة طويلة المدى أهدافها تكون على مدار طويل، فهي تهدف لتوفير الكثير من الأموال على مدى بعيد،  ومحاولة الابتعاد عن الاقتراض أو اللجوء إلى الجدين والاستلاف، وعدم استخدام بطاقات الائتمان بصورة متكررة، ولكنها تظل آخر احتمال يمكن التوجه إليه، أما عن الخطط قصيرة المدى يتم فيها مراقبة الميزانية بشكل دوري، ووضع خطط بديلة ومؤقتة.

5- عرض الخطة وتطويرها

بعد تحديد الأهداف ووضع الخطط وجمع البيانات، يبدأ صاحب الأعمال بعرض كل هدف وحده، وعمل تقرير مالي بشكل سنوي؛ حتى يتمكن من خلاله التعرف على أي عجز أو نقص في الإيرادات والصادرات، بالإضافة إلى تقديم بيان بالقيمة الكلية لمراقبة الميزانية؛ والتأكد من عدم وجود أي خسائر من الممكن أن تلحق أضرارًا كبيرًا.

اقرأ أيضًا: تعرف على خصائص وأهداف التخطيط التربوي

6- مراجعة الخطة

لا بد على المستشار المالي أن يراقب الخطة التي تم إعدادها بشكل مسبق من أجل التعرف على أي تغيرات قد تكون قد تعرضت لها المؤسسة في وضعها المادي والاقتصادي، فمن الممكن أن تكون نسبة الدخل زادت بصورة كبيرة، أو حجث ديون، بالإضافة ‘إلى احتمالية حدوث تغير اجتماعي أو اقتصادي الشخص، فيجب وضع كل هذا في عين الاعتبار، وسعد ترك أي شيء للصدفة والحظ.

إلى هنا نكون قد وصلنا إلى ختام مقالنا الذي قمنا فيه بالتعرف على مراحل التخطيط المالي والتي انقسمت إلى  تقسيم الأهداف المالية، و جمع المعلومات والتفاصيل المالية والشخصية، ثم توجهنا للتعرف على تطوير خطط طويلة المدى والخطط قصيرة المدى، وانتهينا بالتعرف على عرض الخطة وتطويرها